Мошенник пошагово инструктировал жертву, пока та переводила деньги
Схема развалилась в тот момент, когда банк отказал в выдаче. 48-летняя жительница Омска собиралась снять 800 тысяч рублей — ей нужно было добавить их к уже вложенному. Кредитная организация деньги не дала. После отказа банка в выдаче женщина обратилась в полицию.
Общая сумма потерь — один миллион рублей. Из них 954 914 рублей она перевела на счета, которые ей продиктовали по телефону. Остальное осело на промежуточном онлайн-кошельке, который жертва открыла по указке незнакомца.
Заявление поступило в отдел полиции № 10 УМВД России по Омску. Следователь возбудил уголовное дело по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса — мошенничество в особо крупном размере.
Как выглядела ловушка
Всё началось с сайта. Женщина искала, куда вложить деньги с выгодой, и наткнулась на ресурс, который ей показался надёжным. Она зарегистрировалась. Через некоторое время раздался звонок. На проводе — человек, назвавшийся сотрудником инвестиционного фонда.
Дальше — схема, которую фиксировали и в других регионах. Незнакомец предложил открыть онлайн-кошелёк. Потом принялся «обучать» омичку азам инвестирования. Контролировал каждый шаг. Куда нажать, что ввести, какую сумму перевести. Женщина выполняла инструкции.
«Злоумышленник убедил омичку открыть онлайн-кошелёк и обучал её основам инвестирования, контролируя каждое действие», — говорится в материалах дела.
Первый миллион ушёл почти целиком. На следующий день последовало новое требование — ещё 800 тысяч. Тут и случился сбой в отлаженном сценарии.
Банк отказал в выдаче. Причину отказа банк не раскрывает. Но факт остаётся фактом: именно отказ банка заставил женщину остановиться и оглядеться.
Дома она осознала масштаб. И обратилась в полицию.
Аналогичный случай произошёл в Омске в июне. Тогда местная жительница потеряла более 1,8 миллиона рублей, пытаясь заработать на криптовалюте. Сценарий тот же: перевод денег мошенникам после общения с «консультантами».
Что будет дальше
Уголовное дело по части 4 статьи 159 — это тяжкая категория. Максимальная санкция по ней достигает десяти лет лишения свободы. По данным МВД, раскрываемость таких дел составляет не более трети: звонки идут из-за границы, счета оформлены на подставных лиц, деньги выводятся в течение часов.
Для самой потерпевшей ближайшие месяцы пройдут в переписке со следователем. Шансы вернуть хотя бы часть суммы невелики. По данным МВД, если переводы ушли на счета дропперов и были обналичены, найти концы почти невозможно.
А для рынка сигнал очевидный. Пока банки ужесточают контроль за переводами, мошенники переключаются на «инвестиционные» легенды, где жертва сама, добровольно и с подтверждением каждой операции отправляет деньги. Технически — никакого взлома. Юридически — добровольный перевод.
Именно поэтому в полиции снова и снова повторяют одно и то же: не существует «сотрудников инвестиционных фондов», которые звонят первыми и учат вкладывать деньги по телефону. Если незнакомец предлагает открыть кошелёк и перевести туда средства — это мошенник. Без исключений.